Casas de cambio registradas en la SBS: cómo identificarlas

¿Qué significa que una casa de cambio esté registrada en la SBS?

Cuando una casa de cambio está registrada en la SBS, significa que cumple requisitos formales, legales y operativos para ofrecer servicios de cambio de divisas. Esto incluye tener políticas de prevención de lavado de activos, procesos auditados y responsables identificados. En simples palabras, estar registrada = operar de manera segura y supervisada.

Cómo verificar si una casa de cambio está registrada en la SBS

Antes de operar, sigue estos pasos de verificación:

 1. Busca el nombre comercial o RUC de la casa de cambio.

 2. Ingresa al portal oficial de la SBS en la sección de empresas supervisadas.

 3. Revisa que aparezca como Empresa de Cambio de Moneda.

 4. Confirma que su estado sea "Autorizada" o “Activa”.

 5. Comprueba que la dirección, teléfono o web coincidan con los datos oficiales.

Si no aparece, o figura como suspendida, evita operarla.

Riesgos de usar casas de cambio no registradas

Utilizar una casa de cambio no autorizada puede exponerte a:

  - Estafas o desaparición del dinero.

  - Tipos de cambio manipulados.

  - Operaciones sin respaldo legal.

  - Problemas en transacciones superiores a montos altos.

  - Posible vinculación a actividades irregulares.

Por eso es importante siempre validar su registro.

¿Qué diferencia a una casa de cambio registrada de una informal?